Washington deve chiudere le falle nel commercio di criptovalute tra Iran e Russia

Il 1° ottobre 2026 il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha designato la rete A7, un circuito di finanza ombra pensato per aiutare Russia e Iran ad aggirare le sanzioni, come organizzazione criminale transnazionale. Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro ha proposto di tagliare fuori dal sistema finanziario statunitense le sue società di comodo in Paesi terzi. Il Tesoro ha riferito che una rete di pagamenti russa, guidata dal politico moldavo latitante Ilan Shor e costruita dalla «banca della difesa» russa Promsvyazbank, ha sostenuto il Corpo delle Guardie della Rivoluzione islamica (IRGC, pasdaran) iraniano e i «proxy iraniani, come Hamas».

Promsvyazbank gestisce quasi il 70 per cento dei contratti della difesa russa. L'azione del 1° ottobre è un buon inizio, ma non basta. Il Dipartimento del Tesoro afferma che quelle società di comodo hanno movimentato oltre 17 miliardi di dollari tra gennaio 2025 e giugno 2026 per aiutare la banca centrale iraniana, il Corpo delle Guardie della Rivoluzione islamica e le organizzazioni terroristiche sostenute dall'Iran a trasferire fondi. Una società di comodo della rete A7 ha persino trattato direttamente con la flotta ombra iraniana.

I registri della blockchain mostrano come il denaro si muova attraverso queste diverse banche, società ed entità. Il 7 agosto 2026 il Dipartimento del Tesoro ha designato Shelbit, una piattaforma iraniana con società in Georgia, Polonia ed Emirati Arabi Uniti, per aver trasferito fondi verso portafogli del Corpo delle Guardie della Rivoluzione islamica. TRM Labs, un’azienda leader nell’analisi investigativa su blockchain e nell’analisi dei dati, ha tracciato 6,3 miliardi di dollari attraverso portafogli collegati a Shelbit, compresi 318 milioni di dollari di esposizione ad A7. Il 17 settembre 2025 Shelbit ha inviato 2 milioni di dollari in quattro trasferimenti a un portafoglio che l'Ufficio nazionale israeliano per il contrasto al finanziamento del terrorismo ha poi designato come infrastruttura di Hamas. Questa designazione israeliana rafforza il legame tra questi livelli di regolamento e il finanziamento di Hamas. TRM Labs avverte che i dati on-chain mostrano dove il denaro è transitato, ma non chi sapesse cosa. Resta il fatto che il Corpo delle Guardie della Rivoluzione islamica, Hamas ed entità sostenute dallo Stato russo abbiano usato lo stesso meccanismo di regolamento: un elemento schiacciante.

Shelbit, A7 e TokenSpot condividono un unico livello di regolamento, con la stablecoin USD Tether (USDT) come principale canale per trasferire denaro tra le parti. Ciascuna delle piattaforme è oggetto di sanzioni o di norme in via di definizione, ma il Tesoro statunitense non le considera tentacoli dello stesso polpo. Quel polpo è oggi Sberbank, che collega, coordina e «legalizza» il risultato finale.

Restano altre falle. Il 2 giugno 2026 l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha designato Nobitex, il maggiore exchange di criptovalute in Iran, e altri tre exchange domestici iraniani, spingendo il capitale iraniano verso livelli offshore come Shelbit e su sistemi russi paralleli. La legge federale 282-FZ, firmata dal presidente russo Vladimir Putin il 4 agosto 2026, ha consentito alle imprese russe di regolare il commercio estero in valute digitali. Kaplan Panesh, vicepresidente della commissione bilancio della Duma, ha dichiarato che la legge permette alle società di pagare i partner «aggirando le sanzioni». Sberbank, sottoposta a sanzioni statunitensi piene dal 2022, ha immediatamente avviato regolamenti in criptovalute per il commercio estero, creando canali sostenuti dallo Stato accanto ad A7.

Il 14 settembre 2026 il Tesoro statunitense ha designato VTB Bank per aver costruito canali rublo-rial con banche iraniane e ha avvertito le banche estere di interrompere i rapporti con VTB. I critici sostengono che le sanzioni secondarie sulle banche russe rischiano ricadute commerciali per alleati di Paesi terzi, ma l'esposizione è ristretta per costruzione: l'ordine esecutivo 13902 colpisce solo le banche estere che consapevolmente compensano flussi iraniani; il commercio ordinario con i vicini della Russia resta al di fuori del suo campo di applicazione.

Anche il meccanismo kirghiso mostra il problema. Il 6 ottobre 2026 TRM Labs ha valutato che TokenSpot, un exchange autorizzato di Bishkek, funge da prestanome per Grinex, successore di Garantex, exchange russo sanzionato. TokenSpot ha inviato ad A7 circa 680 milioni di dollari e compare tra le controparti di Shelbit. Il Regno Unito ha sanzionato TokenSpot due giorni dopo. Washington non ha fatto altrettanto e il 10 ottobre il regolatore kirghiso elencava ancora TokenSpot come autorizzato. Washington dovrebbe premere sulle autorità di vigilanza di Bishkek perché ne revochino la licenza.

Il Tesoro dovrebbe trattare A7, Shelbit, TokenSpot e i canali della 282-FZ come un’unica filiera integrata. La norma definitiva del Financial Crimes Enforcement Network dovrebbe coprire le piattaforme iraniane di regolamento e condividere il suo elenco non pubblico di sub-agenti con le autorità di vigilanza di Georgia, Polonia, Emirati Arabi Uniti e Kirghizistan. L'Office of Foreign Assets Control dovrebbe designare TokenSpot e dichiarare pubblicamente che qualsiasi banca russa o intermediario autorizzato che compensi pagamenti in criptovalute per controparti iraniane ai sensi della 282-FZ subirà la sorte di VTB Bank.

Infine, il Tesoro dovrebbe far rispettare la Sezione 8 del Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act, che impone al Dipartimento del Tesoro di vietare alle piattaforme statunitensi di quotare stablecoin estere se gli emittenti ignorano gli ordini di congelamento. Un rapporto dello staff di minoranza del Senato ha rivelato che l'84 per cento di 846 portafogli sanzionati collegati all'Iran utilizzava la stablecoin USDT e che Tether non aveva ancora inserito in lista nera i portafogli della banca centrale trapelati online nel dicembre 2025. Il Tesoro deve emettere ordini di congelamento per gli USDT nei portafogli collegati ad A7, così come Tether ha congelato 344 milioni di dollari di fondi della banca centrale iraniana nell'aprile 2026. Il fatto che una rete che finanzia il Corpo delle Guardie della Rivoluzione islamica e Hamas regoli ancora transazioni in token ancorati al dollaro riflette il fallimento di Washington nel chiudere tutte le falle e nel prosciugare il finanziamento del terrorismo.